CakeDefi的流动性挖矿详细教程

说起加密货币资产,大多数人脑海中都浮现出大涨大跌,甚至是一夜暴富或者是全部归零的场景。就算是想要开始投资,也是跟不上最新的资讯。但你有没有想过,其实存款这种最简单的投资也可以帮你在加密货币的世界里面年赚40~60%,今天我就和你详细的介绍加密货币里面的存款投资方式,也就是流动性挖矿
首先流动性挖矿的英文叫做Liquidity Mining或者是Yield Farming。但它其实跟我们平时所说的比特币挖矿是没有任何关系的,流动性挖矿是指当用户为平台提供流动性的时候,平台方会提供利息来奖励这些用户。简单来说,当你愿意为平台提供自己的资金,平台就会给你相应的奖金。比特币和区块链技术的诞生就是想要去除现在的中心化金融系统,转换成去中心化的金融体系,从原本只有大机构管制到每个人都有权利管制。虽然说加密货币是建立在分散式账本技术上,但目前许多的加密货币的交易所,特别是将法币转换成加密货币的交易所背后的运营仍然是单一的团队,与传统金融机构一样仍是有信任上的风险,并没有完全达到去中心化的目标。为了完全的达到去中心化的目标,这些金融服务的背后就不能由人所构成,因此出现了智能合约:smart contract。这是一种以程序来提供各种服务的产物。和smart contract所产生的去中心化应用Dapp用来提供各种金融服务,包括了借贷、交易、保险等等,就是币圈近期最常提到的DeFi去中心化金融,DeFi也被视作为继比特币以来第二次的加密货币突破点。虽然说DeFi的概念可以很好的解决去中心化的问题,那一开始使用体验还是不太及格的,直到流动性挖矿的概念被提出来之后,DeFi也才真正的爆发。
以其中心化金融的角度来看,无论是股票还是加密货币交易所的买卖,多数都是采用撮合制。简单来说就是当你想用100块来购买股票的时候,同时也有另外一个人想以100块来卖掉股票的时候,你们的交易才可以撮合成功。如果一直都没有人愿意以100块来卖掉股票的话,你就只能一直在那边等,通常情况之下我们会称之为流动性差。为了解决这一个问题,有一种叫做造市商的机构(market maker),他们会在你进行交易的时候担任你的对手方,你要卖它他就跟你买,如果你要买的话他就会卖给你,因此缩短了交易的时间,让你可以实时做到买卖。像很多的股票券商,比如我喜欢使用的eToro也是一种market maker,但是为了达到去中心化,在加密货币的世界里面,一般都缺少了担任造市商的机构,而延伸出来的解决方式就是利用自动造市商Automated Market Maker,来保持平台或是应用的流动性,那这种自动造市商又是会由谁来担任呢?答案是只要是有钱谁都可以。简单来说就只要将资金存入平台,就能担任自动造市商的角色而赚取其中的利润,这种行为被称之为流动性挖矿。目前多数的流动性挖矿的操作方式就是将用户资金的交易对,比如btc对比usdt以一定的比例存入流动池来提供流动性,而其他用户在交易的时候的手续费,根据利润分配机制回馈给提供流动性的用户。
接下来我就会以CakeDeFi平台来示范操作,并且解说流动性挖矿的机制。
一、在登录平台画面之后,左上角选择所有产品,点击流动性挖矿。在这一个界面你就会看到平台所提供的多种交易对,一般上不管你用什么样的平台,都是某某币对比平台的币的,在界面上你可以看到投资的年利率这是浮动的,越多人加入的话年利率就越低,因为越多人加入的话,你的股份变得比较少。

CakeDefi的流动性挖矿详细教程


二、点击加入流动资金后,保留预设的简单模式,输入你想要存入的金额,系统就会帮助你转换一半的币变成DFI然后检查DEX市场价格稳定性,要确认在稳定性高的时候入场会比较好,因为如果稳定性低的时候进入会影响你的收益。

CakeDefi的流动性挖矿详细教程


三、最后点击添加阅读相关的资讯,就可以确认存入了,而存入之后,接下来的利息奖励均在每个12个小时分给你。可以到我的余额这边查看。如果一段时间要取消的话,就可以点击退出,然后选择退出的数量就可以了。

CakeDefi的流动性挖矿详细教程
CakeDefi的流动性挖矿详细教程


四、这边再和大家分享一个最大化收益的工具,就是在网页的选单里面点击“冰柜”。这个功能就跟银行的定存很像。就是把你的资金抵押在上面,一段时间不能动用它时间越长回报就越高。这个功能主要是因为平台也是在发展他们的币种,如果有越多的人愿意冰冻他们的dfi那么就代表越多人信任这个币种,如果你选择冰冻自己的币在平台上的话,那除了可以获得原本流动性挖矿的利润以外,还会再获取更多年化率的收益,在目前的例子上多加的7%的年化率。

CakeDefi的流动性挖矿详细教程


五、而如果你使用我的连接来注册Cake Defi平台,验证并且入金50美金的话,也会马上获得40美元等值的dfi币作为奖励,他还帮你存在冰柜里面去赚利息的。
Ok回到了正题,就跟其他的投资一样,流动性挖矿也是有风险的。大致分为三种。
第一种投机风险,因为流动性挖矿的回归奖励比较高,都会吸引短期的投资投资者,假设很多人在领取奖励之后,想要退出,却造成流动性下降,收益也会跟着变少。
第二智能合约风险。在智能合约的代码当中有可能会出现漏洞,那目前各个项目都会把他们的源代码给公开,让大家检视,所以有问题的话也会告诉我们发现并且提出的。
第三非拥有性损失。这是流动性挖矿最常见的损失,这种情况会发生在流动池配对的一方货币,因为市值增长不是大量交易的兑换,导致资金池的比例变得不平衡而造成的损失。简单来说你可以把它理解为当两种币之间的价值差距越大的时候,就会造成越多的亏损。一般像当币价发生剧烈波动的时候,非永久性损失就更加的明显,由于涉及及比较复杂的公式,所以这边就给大家举一个简单的例子,就以CakeDefi平台的usdt/dfi的流动性挖矿为例,假设我们作为流动性挖矿的提供者,要向这个流动池提供流动性,就必须提供两个等值的代币。假设我们用稳定币USDT也就是1美元,而DFI如果价值500百美元的话,根据一半一半等值的配对比例,如果你要提供20个dfi那就要以1万美元的usdt来搭配,那么总投入额就可能变成1万美元,再加20个500美元价值的dfi,也就是2万美元了。

CakeDefi的流动性挖矿详细教程

当你入金到流动池之后,这两边都是等值的。那接下来如果DFI的价格在外部的交易所开始有了上涨,价格从500美元涨到了550美元,这时候市场的套利者就开始工作了,套利者注意到交易所和流动池之间的价格差异,就是他们的套利机会,这次呢他们就开始来套利来帮助整个流动池的运转,然后呢再经过精密的模式和流程,利用这一个公式的运算,当流动池的DFI价格达到550美元的时候,为了保持一半一半的配对价值比例,所以就会出现再平衡的情况

CakeDefi的流动性挖矿详细教程

这时候流动池就变成了10,488.09usdt和19.07个dfi这时候你所投入的资产价值也就会变成20,976.59美元的,比起一开始的总投入额2万美元,还多出了976.59美元,那既然多了钱有什么不好呢?问题是少赚了,假设你开始就不投入这个流动池里面,而是把币放在钱包里面,那么这时候你得到的金额就是21,000美元的,超赚了23.41美元,而这一个23.41美元就是所谓的非永久性损失,两种配对的币之间的浮动比例越大,非永久性损失就越高。如果你在这一个时候撤走资金就变成实际的损失的,当然一般上我们也不会急着撤走资金的,当币价回调到初始值又或者是同步双方的价值的时候,损失就会消失。
那有这个风险的话,为什么流动性挖矿仍然有那么多人投资呢?因为往往收益都是会比起非永久性损失来的更加的多的。这边以CakeDefi的流动性挖矿为例,在平台上投入流动性挖矿的年利率都是在50%以上,这些收益基本上都是可以弥补回非永久性损失,然后还会有很多的赚头的,如果是会担心币圈的价格波动比较大,就可以选择USDT/DFI或者是USDC/DFI这种稳定币来做配对的。因为这样就只有DFI一边的价格会波动减少了一些变数。在这边也提醒大家一下,因为毕竟偶尔会出现波动,如果波动越大,就可能需要更长的时间才会回调。所以为了降低风险,对于流动性挖矿,我们更应该看待为中长期的投资时间可能是半年或者是一年,每天去操作的话,反而风险就更加的大。
最后如果你认为流动性挖矿对你来说太过复杂的话,你可以看看我之前所介绍过有关于平台质押的功能,因为质押stacking相对来说就简单许多了,只需要质押dfi在上面同样可以获得超过40%的年化率。总而言之流动性挖矿是一种以存款方式作为投资的项目,主要是借助于目前加密货币金融服务崛起的趋势,所以才有这样的一个高收益,因为目前多国监管的机构已经开放了,并且持续制定了更多的法规来监管加密货币的金融活动。当然高收益也意味着较高的风险,因此我也主张只用闲钱来投入,只拿出你收入小小的部分来玩,而不是抱着一夜暴富的心态来入场,押上自己大部分的积蓄,这样才可以成为一个长长久久的淘金者。因为一夜暴富的人并不厉害。持久致富的人才是高手。谢谢大家观赏,希望今天的文章可以让你更加浅白易懂的方式来了解加密货币的投资,解锁多一种赚钱机会。有什么想要知道的,也欢迎大家留言告诉我。

转载文章,只做分享使用。发布者:小龙同学,转转请注明出处:https://www.1234xl.com/archives/4047

(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫 支付宝扫一扫 支付宝扫一扫
上一篇 2021-12-17 12:58
下一篇 2021-12-19 12:17

相关推荐

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。

联系我们

400-800-8888

在线咨询: QQ交谈

邮件:admin@example.com

工作时间:周一至周五,9:30-18:30,节假日休息

关注微信